Maîtriser la dimension administrative et patrimoniale de son départ à la retraite

f t g v l e

Optimiser l'ensemble de son dossier et éviter les erreurs administratives

Public 

Toute personne partant à la retraite

Objectifs 
  • Connaître les processus administratif du départ à la retraite
  • Recueillir les informations nécessaires à gérer et adapter son patrimoine
Programme 

Constituer sa boite à outils administratifs

  • Les enjeux financiers du passage à la retraite
  • Etat des lieux, actualité juridique, perspectives d'évolution,...
  • Du salaire à la pension : vérification du bilan de la CNAV, analyse transversale, durée de cotisation, validation de trimestres, salaire annuel moyen
  • Retraite complémentaire facultative (faisant ou non partie des négociations salariales)
  • Article 39 (retraite chapeau) : prestations définies-Article 83 : cotisations définies-Plan épargne entreprise (réceptacles aux participations)-Cas particuliers (autres régimes de base, périodes spéciales et équivalences,...)
  • Optimisation : réversion, rachat,cumul emploi retraite, cotisations forfaitaires,...

Identifier les enjeux patrimoniaux

  • Complément de protection sociale,-besoin de revenus complémentaires à court terme et long terme,-optimisation sous contrainte fiscale, ré-allocation avec incidences successorales
  • Nouvelle situation (mutuelle, prévoyance familiale)
  • Besoin de revenus complémentaires sous contrainte fiscale
  • Etats des lieux du patrimoine en présence (caractéristiques techniques, fiscalité,...)
  • Réallocations : Hypothèses et Simulations
  • Hiérarchisation CT/LT
  • Aspects successoraux : Généralités (héritiers, conjoint survivant, familles recomposées,...), Organisation de la transmission (démembrement de propriété, donations, testaments, sociétés civiles immobilières,...)

Connaître les différentes ressources d'informations complémentaires à dispositions des salariés

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