La retraite : la gestion du patrimoine pour tous

f t g v l e

Maîtriser l'avenir de son patrimoine et de ses biens

Public 
  • Tout salarié de 50 ans et plus souhaitant préparer son départ à la retraite
Objectifs 
  • S'adapter aux changements des règles concernant l'impôt sur le revenu
  • Organiser sa succession
  • Comprendre les propositions qui sont faites par les banquiers, assureurs et gestionnaires de patrimoine
  • Sélectionner les placements correspondant à ses objectifs
Programme 

Compréhension globale des mécanismes

  • Agir en fonction de votre situation familiale
  • Mécanismes financiers à court et long terme
  • Logique fiscale (mise en place et mort des niches)

Placements

  • Clarifier ses objectifs
  • Analyse des conditions générales des principaux placements
  • Ajuster les possibilités aux objectifs

Crédit

  • Critères de décision concernant l'accord de prêt
  • Assurance décès obligatoire
  • Renégociation des prêts existants

Impôt sur le revenu

  • Comprendre le fonctionnement des différentes tranches de l'impôt
  • Déductions : s'adapter aux possibilités offertes par la loi

Transmission du patrimoine

  • Les seuils de déclenchement des droits de succession
  • Protection de votre conjoint survivant
  • Stratégies de transmission (démembrement, SCI, clauses spéciales..)
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